În cazul în care banca s-a constituit pe baza subscripţiei publice, se vor transmite şi documentele privind acţionarii semnificativi, precum şi cele care privesc identitatea administratorilor şi cenzorilor societăţii.
Cu privire la autorizarea funcţionării băncii, Banca Naţională a României decide, în termen de patru luni de la data primirii documentelor, şi poate lua următoarele decizii: fie emite autorizarea funcţionării băncii, fie respinge cererea de autorizare a funcţionării, fie emite autorizarea parţială a funcţioonării băncii (pentru anumite categorii de activităţi bancare), ceea ce echivalează cu un refuz parţial de autorizare.
Cererea de autorizare poate fi respinsă de Banca Naţională a României în orice etapă a procesului de autorizare, potrivit art. 14 din Legea nr. 58/1998, dacă:
1. documentaţia prezentată este incompletă sau nu este întocmită în conformitate cu dispoziţiile legale în vigoare;
2. documentaţia prezentată este insuficientă pentru a determina dacă:
- banca va desfăşura o activitate în conformitate cu prezenta lege;
- onorabilitatea, pregătirea şi experienţa profesionaşă a conducătorilor băncii şi calitatea acţionarilor băncii şi calitatea acţionarilor semnificativi sunt corespunzătoare pentru îndeplinirea obiectelor prevăzute în studiul de fezabilitate şi a activităţilor financiar-bancare propuse pentru a fi desfăşurate.
3. capitalul social este mai mic decât nivelul minim stabilit de Banca Naţională a României (250 miliarde de lei);
4. forma juridică este alta decât cea prevăzută de art. 9 din Legea nr. 58/1998 (societate comercială pe acţiuni);
5. din evaluarea studiului de fezabilitate şi/sau din rapoartele anuale ale băncii străine, dup caz, rezultă că banca nu poate asigura realizarea obiectivelor propuse în condiţii compatibile cu buna funcţionare a sistemului bancar şi cu regulile unei practici bancare prudente, care să asigure clientului a siguranţă satisfăcătoare, sau acestea nu corespund condiţiilor existente în cadrul segmentului de piaţă ce urmează a fi acoperit de serviciile oferite de bancă, conducătorii băncii, administratorii sau cenzorii acesteia nu au onorabilitaea necesară, calificarea şi experienţa profesională adecvate funcţiei lor, potrivit art. 25 din Legea nr. 58/1998, sau cu privire la acesştia a fost luată una dintre măsurile prevăzutte de Legea nr. 58/1998 la art. 69 (sancţiuni aplicate de B.N.R.) ori la art. 70 (măsuri de remediere luate de banca centrală),
6. calitatea fondatorilor sau acţionarilor semnificativi nu corespunde nevoii garantării unei gestiuni săsnătoase şi prudente a băncii, pentru cauze cum ar fi: puterea financiară a acestora nu este suficientă pentru a evita dependenţa de dividendele distribuite sau de alte avantaje care le-ar putea obţine de la bancă, în vederea obligaţiilor financiare în primii trei ani de activitae ai băncii, sursa fondurilor utilizate pentru obţinerea participaţiei este un credit intern, condamnări penale, persoanele juridice care au calitatea de fondator sau de acţionar semnificativ sunt în funcţiune de mai puţin de trei ani, cu excepţia celor rezultate în urma unei fuziuni sau divizări, în cazul în care una dintre participantele la fuziune, respectiv persoană juridică supusă divizării, este în funcţiune de cel puţin trei anni;
7. înainte de obţinerea aprobării de constituire, fondatorii au făcut comunicări publice asupra înfiinţării sau funcţionării băncii;
8. nu sunt respectate prevederile Legeii nr. 58/1998 sau reglementările date de aplicarea acesteia.
Hotărârea de respingere a acordării autorizaţiei de funcţionare a băncii va fi comunicată părţilor interesate, împreună cu motivele care au stat la baza acesteia. Decizia B.N.R. poate fi contestată, în temeiul art. 83 alin. 1 dinLegea nr. 58/1998, în termen de 15 zile de la comunincare la Consiliul de Administraţie al B.N.R., care se pronunţă prin hotărâre în termen de 30 de zile de la data sesizării. Hotărârea Consiliului de Administraţie poate fi atacată la Înalta Curtea Supremă de Justiţie – Secţia de Contencios Administrativ – în termen de 15 zile de la comunicare.
Potrivit art. 31 din Normele nr.2/1999, neacordarea autorizaţiei de funcţionare atrage în mod automat revocarea aprobării constituirii. O nouă cerere de autorizare poate fi adresată Băncii Naţionale a României numai după trecerea unui termen de 6 luni de al comunicarea respingerii cererii de autorizare şi numai dacă au fost remediate deficienţele care au constituit motivele de respingere a proiectului iniţial.
În ipoteza autorizării funcţionării scoietăţii bancare, banca nou constituită va putea utiliza denumirea de „bancă” şi va putea desfăşura activităţi bancare începând cu data eliberării autorizaţiei de funcţionare de către banca centrală , această autorizaţie constituind condiţia de acces la profesiunea fiscală.
În termen de 5 zile de la data efectuării primei operaţiuni bancare, banca va notifica acest lucru Băncii Naţionale a României. Notoficarea va cuprinde menţionarea operaţiunilor cu care banca şi-a început activitatea şi va fi însăţită, conform dispoziţiilor art. 7 din Normele nr.2(1999, de reglementările interne privind desfăşurareaa respectivelor operaţiuni
Pe măsura extinderii activităţii cu efectuarea altor operaţiuni bancare, în limita obiectului de activitatea autorizat, banca va transmite B.N.R. reglementările intern corespunzătoare.
